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博猫网页版|区块链:打击金融犯罪

发布日期:2021-04-03 07:10浏览次数:
本文摘要:日内瓦管理集团首席执行官戴夫·埃尔萨斯(Dave Elzas)辩论了区块链在压制金融犯罪方面的起到:它能否制止另一个伯尼·麦道夫(Bernie Madoff),一个否认犯有了世界历史上仅次于的庞氏骗局的人?2009年初,伯尼·麦道夫否认了世界历史上仅次于的庞氏骗局和美国历史上仅次于的金融欺诈。在近30年的时间里,这位从职业罪犯转型的金融家通过愚弄和用于欺诈性财务报告从投资者那里盗取了数十亿美元。

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日内瓦管理集团首席执行官戴夫·埃尔萨斯(Dave Elzas)辩论了区块链在压制金融犯罪方面的起到:它能否制止另一个伯尼·麦道夫(Bernie Madoff),一个否认犯有了世界历史上仅次于的庞氏骗局的人?2009年初,伯尼·麦道夫否认了世界历史上仅次于的庞氏骗局和美国历史上仅次于的金融欺诈。在近30年的时间里,这位从职业罪犯转型的金融家通过愚弄和用于欺诈性财务报告从投资者那里盗取了数十亿美元。在这期间,网卓新闻网,没有人需要打破麦道夫,但在金融业,欺诈依然是一个广泛的问题。据估计,仅有在英国,欺诈每年就给导致1100亿英镑的经济损失,而全球经济每年遭到的损失高达3.2万亿英镑。

如果有关部门想要严肃解决问题这一问题,杜绝未来的麦道夫经常出现,他们必须在技术上投放大量资金,特别是在是区块链。沉溺于于过去问题是,大多数负责管理找到和抓捕欺诈者的机构都在用于昨天的技术。

在《卫报》2016年公开发表的一篇专栏文章中,前美国国会代表兰迪•赫尔格伦认为,调查麦道夫的监管机构用于的纸笔技术与他们上世纪30年代的前辈们用于的一样。结果,尽管他的公司在1992年至2008年间遭了6次滋扰,但再三经常出现的欺诈报告却被夹在了裂缝之间。与此同时,彭博社(Bloomberg)最近的一篇文章认为,规模约9万亿美元的全球贸易融资业务仍主要由纸张驱动,这使得它在价值链的每一个环节都更容易被假造。

相比之下,这些罪犯早已拒绝接受了数字技术,并利用它将他们的非法活动推上新的高度。无论是利用近期的设计来盗取银行客户的信息,还是利用简单的算法从数十亿笔全球交易中提供微不足道的利润,如今的金融犯罪分子都通晓数字技术,更加无法被找到,而且比历史上任何时候都有能力犯有更加简单的罪行。确信区块链然而,这并不意味著压制金融犯罪的斗争不会告终。监管机构、银行和金融业务巨头的业务依赖准确的、可验证的财务数据和责任,因此它们可以展开反攻。

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这样做到意味著退出目前的作法,到目前为止,这些作法已被证明对伯尼•马道夫(Bernie Maddofs)的全球利益没什么益处。忽略,监管机构和金融业参与者都应当把精力放到区块链上。它的加密链接、不能改动的条目系统是金融领域的理想自由选择。由于记录无法变更或移除,隐蔽非法的金融活动完全是不有可能的。

还有其他几个因素使区块链沦为压制金融犯罪的理想自由选择。这些还包括:· 该技术容许独立国家的检验依赖第三方。· 交易按不能逆的时间顺序记录。

· 存储在数据块中的记录包括在参予链的数百万台计算机中;使欺诈更为艰难。· 区块链是安全性半透明的。· 每个交易都可以在区块链上追踪。

这些特性使得区块链某种程度用作追踪金融交易。例如,区块链智能合约也可以在相当大程度上避免后遗症全球贸易融资的假造不道德。

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拒绝接受早期使用诚然,一些区块链应用程序在初期不存在一些问题,作为新技术这都是在意料之中的。但是,随着区块链的全球用于的减少,它的可采访性和可靠性也不会减少。当然,任何影响区块链应用程序的事件都不该制止监管机构、银行和全球金融界的其他参与者沦为这项技术的热心早期使用者。

银行早已以比预期更快的速度拒绝接受了区块链,一些银行(还包括瑞银等主要银行)正在实行区块链实验室,以探寻这项技术的潜在新的应用于。不仅银行应当拒绝接受区块链。监管机构、有关部门和其他二级市场参与者也要发挥作用。土地注册处、世界各地的公司和任何官方注册机构都将获益于区块链的成本效益、自动化和准确性。

更加最重要的是,这些有所不同的参与者都必须在标准化流程和协议方面展开协作。在一些地方,这种前瞻性的合作早已做到。日内瓦州对日内瓦金融技术协会(Geneva Fintech Association)的反对(该协会在教育和提倡区块链方面充分发挥了关键作用)是全球必须的一个很好的例子。

这类措施必须更为普遍。是时候暂停修复漏洞,开始加装更佳的管道了。


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